ЦБ рекомендовал банкам меры по борьбе с «ресторанной схемой» отмывания

Они направлены на противодействие обналичиванию денег и минимизацию рисков в области финансирования терроризма.

Об этом сообщает РБК, ссылаясь на опубликованный документ и представителя регулятора. Последний пояснил, что Банк России выявил уязвимости в эквайринговых операциях, которые позволяют использовать услугу «недобросовестными участниками рынка». В частности, некорректно это делают некоторые кафе и рестораны. Те оформляли терминал безналичной оплаты и контрольно-кассовую технику на третьих лиц и использовали их для приёма оплаты. В результате деньги поступали на счета туристических компаний, автосалонов или на счета физлиц, у которых общепит покупал наличную торговую выручку.

Ещё одна уязвимость связана с участниками теневого игорного бизнеса, которые работают под видом организаций, предоставляющих легальные услуги по зачислению и списанию денежных средств по платёжным картам.