Специалист объяснил, при каких условиях банк может заблокировать средства

Речь идёт не о полном аресте денег, а о временной приостановке дистанционного обслуживания.

«Нельзя перевести деньги, оплатить покупки или снять наличные. Обычно блокировки происходят при выполнении требований закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Если банк видит признаки «серых» схем или подозревает клиента в участии в операциях с подставными лицами, дропперами, он обязан приостановить операции и запросить документы», — отметил в беседе с RT экономист, топ-менеджер в области финансовых коммуникаций Андрей Лобода.

По его словам, подозрения могут вызвать регулярные переводы от незнакомых лиц или от большого числа разных отправителей, попытка обналичить крупные суммы сразу после получения перевода, несоответствие операций привычному поведению клиента, наличие в базе дропперов — в том числе по ошибке.

«Так может получиться, к примеру, за пересылку денег по просьбе других людей», — предупредил Лобода.