ЦБ потребовал ужесточить подход к работе с VIP-клиентами

Фото «Россия сегодня»

Как сообщает «Коммерсантъ», соответствующее письмо регулятор направил банкирам ещё в начале месяца.

Решение связано с активизировавшейся в последнее время схемой по обналичиванию  средств VIP-клиентов через их карты. ЦБ обратил внимание на объёмы сомнительных наличных операций, которые сохраняются «на высоком уровне».

Схема заключается в следующем: транзитные компании, которые аккумулирурют деньги на своих счетах, распределяют средства на карты физлиц суммами от 100 тысяч до 3 млн рублей в течение одного — трёх месяцев под видом займов, затем клиенты передают свои карты с пин-кодами третьим лицам, которые обналичивают средства в банкоматах.

Бороться с этим Центробанк предлагает немедленным отключением дистанционного обслуживания для сомнительных клиентов, запретом на повторное открытие счетов и выдачу карт, снижением лимитов по премиальным картам и блокированием денег, которые поступили физлицам по веерным рассылкам.