Эксперты сообщили об усилении контроля банков за переводами граждан с 1 января

Теперь оценивается логика финансового поведения клиента в целом.

Внимание обращают на регулярные переводы между физлицами без внятного экономического смысла, отметила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Гаянэ Замалеева в комментарии агентству «Прайм». По её словам, прежде всего, кредитные учреждения отслеживают движение схожих сумм от разных отправителей. Риски растут при попытках дробить платежи и резко менять обороты по счёту. Важно и то, откуда берутся деньги, и соответствуют ли расходы официальным доходам.

«Отдельный триггер — указание в назначении платежа формулировок с коммерческим оттенком при операциях между частными лицами. Это явный сигнал для системы мониторинга, что личная карта фактически используется как расчётный счёт», — сказала Замалеева.

Она посоветовала не использовать персональную карту для расчётов по бизнесу, легально оформлять любые доходы и аккуратнее формулировать суть операции в назначении перевода.